Finanzierung

Als absolut unabhängiges Unternehmen bieten wir Ihnen eine objektive Beratung und diverse Finanzierungsmöglichkeiten mit intelligenten Tilgungsvarianten. Es lassen sich im Grunde alle Immobilien, Grundstücke und Beteiligungen durch einen Kredit finanzieren – dies gilt zum Beispiel auch für Anschlussfinanzierungen.

Dazu gehört auch die Erstellung eines Finanzierungskonzeptes unter Berücksichtigung folgender Rahmendaten.

  • Art des Finanzierungsobjektes (z.B. Wohnung, Grundstück, Mehrfamilienhaus, Kapitalanlage)
  • Objektbewertung unter Berücksichtigung der Baukosten oder des Kaufpreises, der Mieteinnahmen (sofern gegeben)
  • Persönliche Daten (z.B. Einkünfte, Alter, Vorsorgeplan)
  • Individuelle Anforderungen des Auftraggebers (z.B. Laufzeit der Finanzierung, Darlehensart, Tilgungsalternativen)
  • Geeignete Finanzierungsinstitute, Berücksichtigung öffentlicher Mittel
  • Auswahl der Sicherheiten
  • Auf Wunsch führen wir Gespräche mit Finanzierungsinstituten, Steuerberatern, Rechtsanwälten, Maklern und sonstigen Partnern
  • Erstellung der vertraulichen Selbstauskunft sowie der Wirtschaftlichkeitsberechnung
  • Vermittlung der Finanzierung zu Sonderkonditionen
  • Unterstützung bei der notariellen Abwicklung

Financial Planning
Was ist „Financial Planning“? Letztendlich ein „neudeutscher“ Begriff für private Finanzplanung, d.h. das Herzstück eines ganzheitlichen Beratungs- und Betreuungsansatzes.

Ein solcher Finanzplan wird unter Beachtung der Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung (GOF) erarbeitet.

  • Ihre persönliche Ziele und Ihre Lebenssituation stehen im Mittelpunkt
  • Ihre Zahlungsströme werden vollständig beachtet
  • Ihre persönlichen Risiken werden bewertet und in verschiedenen Szenarien dargestellt
  • Ihre persönliche Steuersituation wird berücksichtigt

Auf dieser Basis entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen Schritt für Schritt eine maßgeschneiderte Finanzstrategie, in der sämtliche Bausteine möglichst optimal in einander greifen.

Die Arbeit des Financial Planners wird dabei von Spezialisten aus den Bereichen Immobilien, Portfoliomanagement, Beteiligungsmanagement und Erb- und Stiftungsmanagement (Estate Planning) unterstützt. Die Ergebnisse werden in Ihrem Finanzplan individuell zusammengefasst.

Ziel der Finanzplanung ist es, die Klarheit und die Übersicht über die gesamten Vermögens- und Vorsorgekomponenten zu gewährleisten und einzelne Vermögensbestandteile strategisch aufeinander abzustimmen.

Resultat des Finanzplanes ist also, dass das Ergebnis mehr ist, als die Summe seiner Bestandteile. Auf Wunsch unterstützen wir Sie gerne bei der Umsetzung des Finanzplanes.

Die private Finanzplanung ist keine kurzfristige Betrachtung. Sie bildet einen dynamischen Prozess, der Ihre Zukunft im finanziellen Bereich sichert und optimiert.

Die private Finanzplanung vollzieht sich in folgenden Schritten:

Die Datenerfassung
Zunächst werden einem persönlichen Gespräch die für die Planung benötigten Daten aufgenommen

Die Status-Quo Analyse Die im ersten Gespräch gewonnenen Daten werden in einem Status-Quo dargestellt (Vermögens- und Einkommensstruktur, Liquiditäts- und Steuersituation, Risikoprofil

Die eigentliche Planung
Aufbauend auf der Status-Quo Analyse wird die eigentliche Planung durchgeführt und anschließend präsentiert. Hier werden wir auch die gewünschten Szenarien vorstellen

Die Maßnahmen und Empfehlungen
Der sich aus dem Plan ergebendende Maßnahmenkatalog wird erstellt

Das Update des Finanzplans
Eine regelmäßige Überprüfung des Finanzplans passt den Plan von Zeit zu Zeit auf die geänderten Rahmenbedingungen an